Las estafas románticas no se tientan el corazón

Las estafas son un desafío molesto en nuestra sociedad actual, ya que es el engaño o la manipulación intencional de otro individuo que se utiliza para obtener ganancias financieras. Las estafas también pueden clasificarse en dos grandes categorías: autorizadas (cuando el estafador convence al titular autorizado de la cuenta para que transfiera algo de valor, como fondos o puntos de tarjetas de crédito) y no autorizadas (el estafador engaña o manipula al titular autorizado de la cuenta para que proporcione credenciales o información que podría utilizarse para llevar a cabo un ataque de apropiación de la cuenta).

Independientemente de si el consumidor enfrenta una situación en la que siente que tiene una conexión emocional en una relación romántica en ciernes, o si está interactuando con un supuesto representante de gobierno o empresa, siempre debe ser consciente de que la contraparte puede no ser quien dice ser.

Adrián Sánchez

¿Cuáles son algunas de las señales de alerta que debe buscar al interactuar con posibles intereses amorosos en línea? Si alguien está o tiene la intención de entablar una relación romántica en línea, hay muchas fuentes públicas que pueden ayudar a comprender las tácticas comunes de las estafas románticas. Busque "estafas románticas" o “romance scams” en estos sitios web: Comisión Federal de Comercio, Servicio Secreto o el FBI (están inglés, pero pueden traducirse al español fácilmente usando la opción de traducción en su navegador web).

Si el supuesto interés romántico de un consumidor le pide dinero o algo de valor, piénselo dos veces y luego dos veces más antes de enviar dinero. Los estafadores suelen tocar las fibras del corazón cuando piden dinero en efectivo o tarjetas de regalo, a menudo elaborando detalles como la necesidad de salvar su pequeña empresa o pagar facturas médicas vencidas para ellos o un ser querido.

• Investigue si puede pagar directamente al hospital y comuníquese con la institución para verificar el número de cuenta del paciente.
• Haga coincidir el método de pago con la solicitud. Por ejemplo, ¿por qué piden tarjetas de regalo para pagar el boleto de avión cuando el consumidor puede comprar el boleto directamente por ellos? Pídale lo mismo a un amigo, familiar o asesor financiero de confianza ya que, por lo general, el radar de detección de fraude de ellos detectará una estafa más fácilmente que alguien que está involucrado emocionalmente.
• También tenga en cuenta que un estafador generalmente no está dispuesto a reunirse en persona o en video. Incluso si un interés amoroso acepta un video en vivo o envía un video grabado, los videos deepfake parecen muy reales, así que esté en guardia. 
• Otros indicadores de fraude incluyen: Pasar rápidamente del sitio de citas a las redes sociales; inconsistencias en los hechos o historia que está escuchando; hacer muchas preguntas personales que pueden no tener que ver con su relación.

¿Qué debe hacer si sospecha que lo han estafado? No se avergüence de buscar ayuda, no piense que está indefenso y tome medidas. Luego, comuníquese inmediatamente con su institución financiera o comercio minorista y hágales saber que sospecha que ha sido estafado. El siguiente paso es comunicarse con la policía para denunciar el incidente y, si es posible, comuníquese con el sitio de redes sociales o la aplicación donde conoció al presunto estafador para bloquear a la persona y evitar mayores fraudes a posibles víctimas.

Sobre el autor: Adrián Sánchez es director de Planeación Estratégica para América Latina y el Caribe en LexisNexis Risk Solutions. Es el encargado de definir las estrategias para introducir al mercado latinoamericano soluciones para cumplimiento, combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo que ofrece LexisNexis. Es licenciado en Administración de Empresas, con más de 16 años de experiencia, y está certificado como especialista antilavado de activos por ACAMS. Anteriormente, trabajó en diferentes instituciones financieras y compañías multinacionales, en áreas como: prevención de fraudes, prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo, desarrollando estrategias de prevención, detección y combate de delitos financieros.