Brasil y México entre los primeros lugares de los Fraudolímpicos 2024

La plataforma global de verificación de ciclo completo de verificación, Sumsub, presentó los “Fraudolímpicos 2024”, previo a la próxima competición que se celebrará en París este 26 de julio. Como parte de una campaña de concientización, la empresa expuso datos que revelan que Nigeria es el país con el mayor repunte en las tasas de fraude, seguido de China, Indonesia, Turquía y Brasil.

En América Latina, específicamente en México, el sector de iGaming ha enfrentado un aumento en prácticas fraudulentas (376 %) debido a la falta de supervisión efectiva y a la creciente demanda de juegos en línea. Estas condiciones han creado un entorno propicio para actividades ilegales, como casinos en línea no autorizados y sitios de apuestas fraudulentas.

De igual manera, es claro que el avance tecnológico ha dado lugar a serios desafíos de seguridad cibernética, como el combate al robo de identidad. Para muestra, basta un botón: la tasa global de casos de fraude de identidad en el sector fintech aumentó 345 % en México y 918 % en Brasil. Este último país también ha experimentado un crecimiento preocupante en los fraudes relacionados con criptomonedas, alcanzando una tasa del 193 % debido a la popularidad y la falta de regulación clara que han facilitado esquemas fraudulentos, que van desde plataformas de inversión falsas hasta estafas en intercambios de criptomonedas.

Basado en los datos de verificación de los clientes, Sumsub comparó las cifras internas del primer semestre de 2024 con las del mismo periodo de 2023. La empresa explicó que los países que experimentaron las mayores tasas de crecimiento en cada una de las categorías recibieron una “medalla de oro”, mientras que los que quedaron por detrás recibieron “medallas de plata” y “medallas de bronce”. Nigeria recibió el mayor número de medallas en todas las categorías y, por tanto, fue declarada "ganadora", seguida de China e Indonesia en segundo y tercer lugar, respectivamente.

Según la tabla de clasificación de Sumsub, Nigeria recibió tres medallas de oro, con el mayor crecimiento del fraude en las tasas de suplantación de identidad (748 %) y verificación forzada (1.091 %), así como las mayores tasas de crecimiento en el sector de las criptomonedas (1.056 %). China e Indonesia recibieron tres medallas en total, incluyendo una medalla de oro, cada una en fraude de deepfake (964 %) y robo de identidad (748 %), respectivamente.

China quedó en segundo lugar en fraude en el carné de identidad (367 %) y aumentó en el fraude en criptomonedas (318 %). Esto contrasta con Indonesia, que aumentó en fraude relacionado con permisos de conducir (325 %) y ocupó el tercer puesto en crecimiento del fraude en criptomonedas (275 %). Turquía también ocupó el segundo lugar en verificación forzada (652 %) y el tercero en robo de identidad (390 %) y en fraude de permisos de conducir (315 %). Brasil lideró el aumento del fraude en el sector de las tecnologías financieras (918 %), y Afganistán, el fraude de pasaportes (522 %).

Pavel Goldman-Kalaydin

“En Sumsub, analizamos los nuevos datos sobre fraude en varios momentos del año, en particular en nuestro informe anual sobre fraude de identidad a finales de año. Queríamos sensibilizar sobre las tendencias del fraude de una forma divertida, sin dejar de resaltar las graves preocupaciones", afirmó Vitaly Gribanov, director creativo y de marca de Sumsub. “Las técnicas de fraude son cada vez más sofisticadas y prevalecen en distintos sectores empresariales. En este sentido, mantenemos nuestro compromiso de concientizar a las empresas para que puedan adaptarse y mitigar los riesgos”, añadió.

Las tácticas de fraude seguirán evolucionando en 2024, y una de las principales tendencias serán los contenidos de audio y video fabricados con IA, los “deepfakes”. Por ejemplo, datos internos recientes revelan un aumento interanual del 245% en los casos de fraude por deepfakes a nivel mundial. A medida que avance la tecnología de IA, se espera que el fraude basado en deepfakes se generalice y sea más difícil de detectar.

“El número y la calidad de tipos de fraude sofisticados, como los deepfakes, están incrementando y evolucionando a diario en todo el mundo. Incluso contando con la tecnología más avanzada, cada vez es mucho más difícil distinguir entre un deepfake y la realidad. La única forma de avanzar es combatir el fraude con soluciones basadas en IA”, comentó Pavel Goldman-Kalaydin, responsable de IA y ML en Sumsub. “En el mundo digital, las comprobaciones conoce-a-tu-cliente (KYC en inglés) durante la incorporación del usuario no son suficientes por sí solas. El sector necesita un enfoque holístico para combatir el aumento del fraude en todas las fases de la experiencia del usuario. Para las empresas, la mejor protección es una solución antifraude multicapa con diversas comprobaciones a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente”.