Aumentaron los intentos de fraude digital en 2023

Las instituciones financieras se enfrentan a un panorama cada vez más desafiante en ciberseguridad. Según el “Informe sobre la Estabilidad Financiera Mundial 2024” del Fondo Monetario Internacional (FMI), casi el 20 % de los incidentes cibernéticos notificados entre 2004 y 2023 impactaron al sector financiero, con pérdidas directas cercanas a los 12.000 millones de dólares.  

Sin embargo, las soluciones avanzadas de detección de anomalías están ayudando a las instituciones a evitar pérdidas, reveló el Informe “Fraud Beat 2024” de la compañía de acceso seguro Appgate. Entre 2022 y 2023, la empresa detectó un aumento significativo en las transacciones digitales que analizaba, pasando de 1,45 mil millones en 2022 a más de dos mil millones en 2023 en América del Norte (Canadá, Estados Unidos y México) y Latinoamérica. Esto resultó en una prevención de pérdidas estimadas en 73,5 millones de dólares, lo que representa un incremento del 177 % en comparación con el año anterior. 

Particularmente en Latinoamérica, las transacciones digitales analizadas alcanzaron 1,45 mil millones, con un promedio diario de cuatro millones de operaciones y pérdidas evitadas de 40 millones de dólares. En América del Norte, la cifra fue de 612 millones de transacciones, con 33 millones de dólares en fraudes prevenidos. Así, la media diaria de alertas en Latinoamérica fue de 45, frente a las 32 en América del Norte, reflejando la necesidad de mayor vigilancia en esta región. Sin embargo, la eficiencia de las soluciones automatizadas ha permitido reducir los costos operativos hasta en un 80 %, optimizando recursos. 

“Vemos que en Latinoamérica se está trabajando activamente para aumentar la inclusión financiera, que han surgido soluciones fintech innovadoras que buscan satisfacer las necesidades de la región, que existe una población joven y conocedora de tecnología que se inclina por adoptar métodos de pago digitales y compras en línea, y que hay un auge de plataformas de comercio electrónico. Estas tendencias sin duda impulsan y contribuyen al aumento de las transacciones digitales, lo que hace necesario prestar cada vez más atención a la seguridad financiera de la región”, explica David López, vicepresidente de ventas US/Latam de Appgate. 

Recomendaciones para la industria financiera 

Ante el panorama de creciente sofisticación de los ciberataques, Appgate ofrece recomendaciones clave para reducir los riesgos de fraude en la industria financiera: 

1. Adopción de soluciones avanzadas de ciberseguridad: Incorporar tecnologías basadas en inteligencia artificial para detectar y mitigar el fraude en tiempo real. 

2. Fortalecer el cumplimiento normativo: Implementar mecanismos de control robustos que cumplan con las normativas de seguridad en constante evolución. 

3. Mejorar la resiliencia ante ciberataques: Desarrollar estrategias de gestión de riesgos que aborden de manera proactiva las amenazas emergentes, asegurando la continuidad del negocio. 

“Los datos evidencian una creciente dependencia de las plataformas digitales y la necesidad de adoptar tecnologías como la detección de anomalías en transacciones (DTA), impulsada por inteligencia artificial y aprendizaje automático. (…) La industria debe adoptar un enfoque proactivo, basado en tecnología avanzada, para mitigar riesgos y proteger tanto a los clientes como a sus operaciones”, concluye López.