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Proteja su corazón y su cartera cripto en San Valentín
En la búsqueda digital del amor, no todo el mundo en línea tiene intenciones genuinas, por lo que Binance ofrece recomendaciones para evitar caer en estafas románticas.
En el Día de San Valentín, una celebración del amor y la conexión, el amor está en el aire. Y alrededor pululan los astutos estafadores que buscan robarles no solo el corazón, sino también el dinero.
Aprovechando que millones de personas de todo el mundo recurren a plataformas de citas en línea o a las redes sociales para conocer a otras personas y entablar relaciones románticas, las estafas románticas en línea están a la orden del día. En las estafas de citas en línea, conocidas como estafas o fraudes románticos, los delincuentes se hacen pasar hábilmente por potenciales parejas románticas, explotando las emociones de personas vulnerables.
"Imagina a alguien convencido de que ha encontrado una conexión profunda a través de una aplicación de citas o de las redes sociales. Estos estafadores se transforman a la perfección, haciendo eco de todos tus sentimientos y aspiraciones con una precisión asombrosa. Reflexionando sobre mis experiencias como agente especial, veo una sorprendente similitud en las tácticas. Estas manipulaciones no son muy diferentes de los esquemas que he visto, en los que los estafadores venden mentiras para apoderarse de tu dinero. La esencia de su enfoque sigue siendo la misma: explotar la confianza y fabricar conexiones para lograr sus fines engañosos", comenta Tigran Gambaryan, jefe de Prevención de Delitos Financieros de Binance.
El papel de las criptomonedas en las estafas románticas
Las estadísticas ilustran el enorme alcance de las estafas románticas. En todo el mundo, uno de cada 4 adultos encuestados para el Informe “Norton Cyber Safety Insights 2023” declaró haber sido víctima de una estafa romántica o de citas en línea. Solo en Estados Unidos, la Comisión Federal de Comercio (FTC) recibió casi 70.000 quejas por estafas románticas y de citas en 2022, lo que supuso una pérdida acumulada de 1.300 millones de dólares.
"Los estafadores suelen conectar primero con las víctimas en aplicaciones o sitios de citas, donde generan confianza. Atraen a las víctimas para que inviertan prometiéndoles grandes beneficios, pero luego descubren que son falsos. Las víctimas suelen invertir inicialmente pequeñas sumas e incluso pueden hacer ‘retiros’ o recibir pequeñas cantidades de su inversión de vuelta, lo que hace que la inversión parezca real. Con el tiempo, sin embargo, no podrán recuperar depósitos o ‘inversiones’ mayores. Los estafadores también exigirán impuestos, tasas o actualizaciones, en un último intento de extraer aún más dinero. Las víctimas no suelen darse cuenta de que han sido estafadas hasta ese momento o después de investigar sobre las plataformas fraudulentas", desvela Erin Fracolli, directora global de Inteligencia e Investigaciones de Binance.
Una vez que han agotado todos los fondos disponibles de la víctima, los estafadores desaparecen, dejando a sus objetivos sin poder recuperar sus inversiones. Estas tácticas no son exclusivas del ámbito de las criptomonedas, y se han empleado en diversas estafas a lo largo de los años.
Aunque la criptomoneda no es el método de pago más utilizado en estas estafas, representa un 34 % del total de las pérdidas denunciadas, como indica el mismo informe de la FTC. Sin embargo, cabe destacar que la actividad ilícita dentro del espacio de las criptomonedas constituye sólo una pequeña fracción de las transacciones globales y, de acuerdo con Binance, está en declive. Según el último informe de Chainalysis, “2024 Crypto Crime Report”, el volumen de transacciones de criptomonedas asociado a la actividad ilícita ha disminuido del 0,42 % en 2022 a 0,34 % este año.
“Un factor clave detrás de esta tendencia es que los líderes de la industria trabajan duro para prevenir y combatir las estafas, manteniendo fuertes medidas de seguridad y cumplimiento y educando a los usuarios sobre las amenazas comunes. Esto desempeña un papel fundamental en la lucha colectiva contra la delincuencia relacionada con blockchain”, afirmaron desde Binance.
Enfoque colaborativo para la seguridad del usuario
Binance señala que, para garantizar un entorno de criptomoneda seguro a través de la colaboración activa con los organismos de seguridad a nivel mundial, sus equipos especializados, formados por más de 70 miembros, procesaron –en 2023– más de 58.000 solicitudes de más de 13.000 agentes de la ley registrados en todo el mundo. Recientemente, la empresa apoyó a la Oficina Federal de Investigación (FBI) y al Departamento de Justicia (DOJ) de Estados Unidos en un importante caso en el que se incautaron más de 112 millones de dólares en fondos.
Además, el equipo lleva a cabo sesiones de formación periódicas para el personal encargado de hacer cumplir las leyes, proporcionando conocimientos sobre los fundamentos de blockchain y los aspectos legales de las criptomonedas. El año pasado, el Equipo de Formación para el Cumplimiento de la Ley de Binance, apoyado por el Equipo de Investigaciones, organizó 120 sesiones de formación, tanto in situ como en línea.
Reconociendo que los propios usuarios son siempre la primera línea de defensa contra los estafadores, es necesario priorizar los esfuerzos educativos para ayudar a los usuarios a mantenerse al tanto de los últimos esquemas y tácticas que los estafadores emplean, así como consejos para evitarlos.
Señales de advertencia para evitar estafas románticas
¿Cómo puede protegerse para no ser víctima de estafas románticas, especialmente las relacionadas con criptomonedas? He aquí algunos consejos esenciales:
- Limítate a la aplicación de citas: Si utilizas una aplicación de citas, mantén tu comunicación dentro del servicio de mensajería de la plataforma. Los estafadores a menudo quieren que cambies rápidamente a canales de comunicación privados como mensajes de texto, redes sociales o llamadas telefónicas para evitar ser detectados en el sitio de citas.
- Cuidado con los perfiles que parecen demasiado buenos para ser verdad: Los estafadores enmascaran su identidad real creando personajes falsos y empleando fotos robadas o manipuladas de personas atractivas. Incluso pueden emplear tecnología de IA para crear deep fakes, fabricar identificaciones falsas, alterar sus voces y fabricar videos. Para protegerte, toma la iniciativa de investigar a fondo y validar la legitimidad de la persona asociada al perfil.
- Tómatelo con calma: No te precipites en una relación. Haz preguntas y presta atención a las incoherencias en la historia de la otra persona que puedan revelarla como impostora.
- Presta atención a las excusas persistentes para encontrarse: Si alguien cancela repetidamente encuentros en persona con diversas excusas, especialmente después de varios meses, no lo ignores. Se trata de una importante señal de alarma y tus sospechas deberían aumentar.
- Nunca envíes dinero: Si alguien que has encontrado recientemente en línea y nunca has conocido en persona solicita ayuda financiera o promete ganancias lucrativas, ya sea a través de criptomonedas, transferencias bancarias o cualquier otro método, es probable que sea una estafa.
- Sé escéptico ante promesas poco realistas: Los altos rendimientos con bajo riesgo suelen ser engañosos; si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
- Protege tu información personal: No compartas nunca información personal o financiera confidencial, como contraseñas o claves privadas, con nadie, aunque diga representar a una entidad de confianza (policía, equipo de investigación, etc.).
- Considera la posibilidad de utilizar un gestor de contraseñas y adoptar buenas prácticas de ciberseguridad para salvaguardarte a ti mismo y a los tuyos.
