Cómo mitigar el riesgo de usar IA para identificar y prevenir ilícitos financieros

La lucha contra el fraude y el lavado de dinero ha tomado una relevancia sin precedentes en los tiempos que transcurren. Junto con ello, la necesidad de contar con cada vez más transparencia e integridad en los negocios, ha impulsado que tecnologías, como la inteligencia artificial (IA), se conviertan en herramientas clave en esta batalla.

De acuerdo con la firma de auditoría, impuestos y consultoría Grant Thornton, la inteligencia artificial se ha consolidado como una aliada estratégica en la identificación y prevención de actividades ilícitas. La capacidad de analizar grandes volúmenes de datos en tiempo real, identificar patrones sospechosos y automatizar procesos hace de la IA una herramienta indispensable para las empresas que buscan protegerse contra el fraude y el lavado de dinero.

"La implementación de sistemas basados en IA permite a las empresas detectar actividades inusuales de manera proactiva y efectiva. Estos sistemas pueden identificar transacciones sospechosas que podrían pasar desapercibidas con métodos tradicionales, lo que fortalece significativamente las capacidades de cumplimiento y reduce el riesgo de ser utilizados para lavar dinero y de sanciones", asegura Alondra De la Garza, gerente coordinadora en Prevención de Lavado de Dinero de Grant Thornton México.

Además de la detección de fraudes y lavado de dinero, la ciberseguridad es otro pilar fundamental en la protección de las empresas. Fidel Delgado, gerente coordinador de Business Advisory Services, y especialista en Ciberseguridad, de Grant Thornton México, afirma: "La integración de IA en los sistemas de seguridad cibernética no solo mejora la detección de amenazas, sino que también optimiza la respuesta a incidentes. La IA puede identificar comportamientos anómalos en las redes corporativas, crear patrones de actividades por usuario (cliente) y activar protocolos de respuesta inmediata, mitigando potenciales daños específicos por usuario".

Si bien la inteligencia artificial ayuda a agilizar procesos y mejorar la detección de fraudes y lavado de dinero, también puede implicar ciertos riesgos al manejar información confidencial. Por esta razón, puede ser un arma de doble filo. Para mitigar estos riesgos, y asegurar que todo fluya de manera óptima, Grant Thornton México ofrece las siguientes recomendaciones para las empresas:

1. Adoptar soluciones tecnológicas avanzadas: Implementar sistemas de IA que analicen datos en tiempo real y ofrezcan alertas sobre actividades sospechosas.

2. Capacitar al personal: Asegurar que los empleados estén capacitados en el uso de estas tecnologías, y en la identificación de señales de alerta y operaciones sospechosas.

3. Establecer protocolos de cumplimiento: Desarrollar y mantener programas de cumplimiento que se integren en los procesos de las organizaciones y que involucren las capacidades de la IA.

4. Colaboración interdepartamental: Fomentar la colaboración entre departamentos de TI, finanzas y cumplimiento para garantizar una defensa integral contra el fraude y el lavado de dinero.

5. Auditorías regulares: Realizar auditorías internas y externas periódicas para evaluar la eficacia de los sistemas de cumplimiento y el uso de IA en ellos, así como realizar ajustes según sea necesario.

Para Grant Thornton México, la inteligencia artificial representa una revolución en la manera en que las empresas pueden protegerse contra el fraude y el lavado de dinero, por lo cual es fundamental que las empresas comiencen a capacitarse y comprometerse con la innovación tecnológica.