Betrugserkennung
Die Betrugserkennung wird in vielen Branchen wie dem Bank- oder Versicherungswesen oder dem Online-Handel angewandt. Im Bankwesen kann Betrug beispielwiese die Verwendung gestohlener Kreditkarten umfassen. Andere Formen des Betrugs können darin bestehen, Verluste zu übertreiben oder einen Unfall gezielt zu verursachen.
Angesichts der unbegrenzten und zunehmenden Zahl von Betrugsmöglichkeiten, kann die Aufdeckung ein schwieriges Unterfangen sein. Aktivitäten wie Umstrukturierungen, die Umstellung auf neue IT-Systeme oder eine Verletzung der Cybersicherheit können die Fähigkeit einer Organisation zur Aufdeckung von Betrug schwächen. Daher ist es ratsam, Techniken wie Echtzeitüberwachung auf Betrug anzuwenden. Unternehmen sollten bei Finanztransaktionen, Standorten, verwendeten Geräten, initiierten Sitzungen und Authentifizierungssystemen auf Betrug achten.
Techniken zur Betrugserkennung
Betrug geschieht häufig mit mehreren sich wiederholenden Methoden. Daher ist die Suche nach Mustern ein Schwerpunkt der Betrugsaufdeckung. So können Datenanalysten beispielsweise Versicherungsbetrug verhindern, indem sie Algorithmen zur Erkennung von Mustern und Anomalien.
Die Aufdeckung von Betrug kann durch den Einsatz statistischer Analyseverfahren, maschinellem Lernen und künstlicher Intelligenz (KI) erfolgen.
Zu den Techniken der statistischen Datenanalyse gehören:
- Berechnung der statistischen Parameter
- Regressionsanalyse
- Wahrscheinlichkeitsverteilungen und -modelle
- Datenabgleich
Zu den KI-Techniken, die zur Aufdeckung von Betrug genutzt werden, gehören:
- Data Mining klassifiziert, gruppiert und segmentiert Daten, um Millionen von Transaktionen nach Mustern zu durchsuchen und Betrug aufzudecken.
- Neuronale Netze lernen verdächtig aussehende Muster und verwenden diese Muster, um sie künftig zu erkennen.
- Durch maschinelles Lernen werden automatisch die Merkmale von Betrug erkannt.
- Die Musterkennung identifiziert Klassen, Cluster und Muster verdächtigen Verhaltens.
Arten von Betrug
Betrug kann auf höchst unterschiedliche Weise und in nahezu allen Bereichen begangen werden. Betrug findet zum Beispiel häufig im Bereich Banken, Versicherungen, dem Online-Handel aber auch im Gesundheitswesen und dem öffentlichen Sektor statt.
Ein Form des Bankenbetrugs ist die Übernahme von Kundenkonten. Dabei verschafft sich jemand illegal Zugang zum Bankkonto des Opfers. Weitere Beispiele für Betrug in diesem Bereich sind die Verwendung falscher Identitäten, Geldwäsche und Kreditkartenbetrug.
Versicherungsbetrug findet ebenfalls in vielfältige Form statt, vom Betrug bei gestohlenen oder beschädigten Autos bis hin zu falschen Abrechnungen bei Provisionen. Betrugsfälle im Gesundheitswesen betreffen häufig auch die Abrechnungen mit Krankenversicherungen. Betrug gegenüber öffentlichen Einrichtungen finden beispielweise bei der Abrechnung unnötiger Verfahren oder überhöhten Rechnungen statt.
